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Liderando los Desarrollos de Seguridad de Próxima Generación en Servicios Financieros

La rápida digitalización está impulsando cambios en todo el sector financiero, permitiendo que los bancos y las instituciones financieras en todo el mundo puedan adoptar métodos seguros y flexibles para que sus clientes accedan a los servicios mientras se sigue mejorando la seguridad más allá del uso de un nombre de usuario y una contraseña. Es fundamental que las instituciones financieras mejoren la productividad del personal y garanticen la seguridad y disponibilidad de sus servicios para aumentar la eficiencia empresarial y garantizar a los clientes servicios oportunos y consistentes.

A medida que el mundo de los servicios financieros se va digitalizando, es necesario que las instituciones bancarias y financieras protejan a sus clientes contra actividades fraudulentas y, más importante aún, que fomenten la confianza hacia el espacio digital. La protección de los datos bancarios de los clientes y una experiencia bancaria móvil segura son elementos fundamentales que están impulsando el uso de datos biométricos en el sector de servicios financieros. Para resolver inconvenientes tales como las prácticas bancarias maliciosas, y al mismo tiempo brindar una mejor experiencia al cliente, las organizaciones financieras están aprovechando cada vez más las soluciones biométricas.

Hechos y Cifras del InfoBrief

La Realidad de las Amenazas Físicas y Cibernéticas

Los nombres de usuario y contraseñas son los mecanismos tradicionales de autenticación más utilizados por los servicios online. Sin embargo, debido al aumento de la frecuencia, magnitud, costo de los ciberataques y otros delitos relacionados al sector de servicios financieros, se requieren técnicas de mitigación más efectivas.

Uno de cada cuatro casos de filtración de datos en el año 2017 impactó a organizaciones financieras a nivel mundial 1

El 81% de los accesos informáticos no autorizados se aprovecharon de contraseñas robadas y/o débiles 1

El Robo de Identidad y el Acceso Financiero fueron los crímenes informáticos más comunes del 2017 2

1: Informe de Investigación sobre Filtraciones de Datos 2017
2: Índice de Accesos No Autorizados

Aumento en los niveles de fraude bancario por pagos

Las instituciones financieras están constantemente buscando nuevos métodos para enfrentar los crecientes riesgos de transacciones fraudulentas, debido a que los canales bancarios emergentes se convierten cada vez más en objetivos principales para los estafadores. Frost & Sullivan estima que el fraude de pagos a nivel global superará los US$ 8.000 millones para el año 2021, registrando una TCAC de 10,2% entre el 2017 y el 2021. El aumento del fraude financiero y el robo de identidad en el sector bancario requieren la implementación de métodos más estrictos y eficaces para identificar a los clientes.

Pronóstico Global de Fraude de Pagos, US$ miles de millones, 2017–2021F

Fuente: Frost & Sullivan

Costos Empresariales Irreparables

Un estudio reciente de Oxford Economics ha establecido que existe un vínculo importante entre las filtraciones de datos y el valor de las acciones de las empresas. Las filtraciones graves y de gran escala en las empresas que se cotizan en la bolsa de valores han generado un 1,8% de pérdidas permanentes para los accionistas a nivel mundial 3. La seguridad digital y física requiere la atención especial de la junta directiva en las organizaciones financieras para poder proteger los intereses de los accionistas, mediante el fortalecimiento de sus sistemas internos de defensa, que ayuden a reducir los riesgos de seguridad que los hacen vulnerables a estos ataques.

Mejorando la Experiencia del Cliente mediante una Identidad Digital Segura

La identidad digital es fundamental en el sector bancario y financiero para personalizar la experiencia del cliente, y combinar la accesibilidad con la seguridad, privacidad y control de los datos del consumidor. El InfoBrief destaca cuán importante es que los servicios financieros se enfoquen en las personas, en vez de en la tecnología.

Explore el concepto de la Identidad Digital Segura de NEC para el Sector de los Servicios Financieros

Soluciones Avanzadas de NEC para la Seguridad Pública

Los sistemas avanzados de reconocimiento de NEC permiten que las instituciones bancarias y financieras protejan los datos de sus clientes, además de proteger contra la posible pérdida de activos, creando un entorno financiero con mayor nivel de protección, seguridad, y conveniencia.

Mejore la Experiencia del Cliente

Los sistemas avanzados de reconocimiento de NEC pueden implementarse para aplicaciones funcionalmente independientes (por ejemplo, pagos por reconocimiento facial, procesos de automatización KYC (know your customer)) o integrarse completamente con soluciones de seguridad biométrica existentes, creando un entorno seguro para las transacciones financieras y mejorando la experiencia del cliente.

Control de Acceso

Gracias a la tecnología de reconocimiento facial y las soluciones de identificación dactilar de NEC, se puede evitar la pérdida de activos mediante la protección de las aplicaciones críticas (es decir, autenticación de usuarios, banca móvil, cajeros automáticos) en instituciones financieras de gran escala a nivel mundial.

Vigile a los individuos

Mediante el monitoreo de la actividad en el local, las tecnologías inteligentes de análisis de video de NEC permiten controlar a personas sospechosas cuando ingresan y se desplazan en instalaciones comerciales y lugares públicos (por ejemplo, sucursales bancarias, cajeros automáticos).

Autenticación facial NEC con certificación FIDO: NC7000-3A-FS

Con el objetivo de reducir la autenticación por medio de contraseñas convencionales que implican vulnerabilidades en la seguridad, FIDO (Fast Identity Online) está destacándose como una nueva forma de autenticación online que utiliza tecnología biométrica. Como miembro patrocinador de la Alianza FIDO, NEC contribuye periodicamente a la mejora de los estándares de autenticación a nivel global. El NC7000-3A-FS de NEC es una solución biométrica basada en dispositivos móviles para que el cliente pueda resolver sus necesidades de autenticación oneline, proporcionando a los usuarios un acceso SIMPLE en un entorno SEGURO para garantizar transacciones SIN INCONVENIENTES.

Casos de Éxito

Sistema de Reconocimiento Facial para Evitar el Fraude Crediticio

CredDefense es una plataforma brasileña de detección de fraude que ha implementado las soluciones NeoFace® Watch de NEC en su base de datos de más de 130 clientes, que representan a más de 20,000 empresas. Esta integración ha permitido que la empresa capture y archive las características faciales de sus clientes mediante el uso de cámaras de computador, teléfonos inteligentes y tabletas.

Resultados:

  • Los casos de fraude se redujeron en más de un 90%
  • Aproximadamente R$ Mil Millones de ahorros anuales para los clientes
  • Menos de un 2% de falsos positivos

Sistema de Reconocimiento Facial para Mejorar la Experiencia del Cliente

NEC ha evaluado e implementado exitosamente su aplicación NeoFace® en la sucursal Holland Village del Banco OCBC en Singapur para identificar a clientes sin causarles inconvenientes. El banco puede registrar el motivo por el cual se presenta el cliente, recabar información para mejorar sus servicios, y comprender mejor el comportamiento de sus clientes, como por ejemplo, cuán frecuentes son sus visitas.

El proyecto demuestra la capacidad de las soluciones NEC para identificar de forma inmediata a los clientes VIP en tiempo real cuando se acercan a la entrada de la sucursal sin ser necesario que se detengan frente a la cámara.